Votre situation, notre point de départ
Constituer et valoriser
le patrimoine,
préparer l’avenir
Constituer un patrimoine solide, le faire fructifier et le transmettre dans les meilleures conditions sont des étapes clés pour sécuriser votre avenir. Une stratégie patrimoniale pertinente doit tenir compte des grandes étapes de votre vie tout en intégrant les évolutions réglementaires, fiscales et sociales. Elle doit aussi rester suffisamment souple pour s’ajuster aux changements personnels qui pourraient nécessiter une révision de votre orientation initiale.
Optimiser votre fiscalité
L’ingénierie fiscale est un des leviers pour optimiser la gestion de votre patrimoine. Nous analysons et sélectionnons les dispositifs fiscaux les plus pertinents, qu’il s’agisse de réduire votre impôt sur le revenu ou son assiette taxable, de limiter l’impact de l’IFI. Notre approche vise à concilier efficacité financière et cadre fiscal optimisé, en vous proposant des solutions adaptées à vos objectifs patrimoniaux à court et long terme.
Dynamiser vos investissements
Nous construisons une allocation d’actifs cohérente avec votre profil investisseur, assortie d’un suivi rigoureux de vos placements. Nos recommandations, qu’elles concernent des produits financiers ou immobiliers, s’appuient sur une sélection rigoureuse alliant performance et sécurité.
Notre mission est simple et engagée : comprendre vos besoins, concevoir des solutions sur mesure et vous accompagner avec exigence et proximité à chaque étape de votre parcours patrimonial.
La protection de vos proches et la transmission de votre patrimoine
La protection de vos proches est une priorité essentielle. Nous vous accompagnons dans la mise en place de dispositifs de prévoyance pour garantir leur sécurité financière face aux imprévus. Cela inclut des solutions adaptées à votre situation, comme l’assurance décès, les contrats de prévoyance individuelle ou collective, ou encore les garanties dépendance et invalidité, afin d’anticiper les aléas de la vie.
Au-delà de la prévoyance et de l’assurance-vie, solution de gestion successorale de référence, les dispositifs civils constituent des leviers efficaces pour organiser la transmission du patrimoine. Ils permettent d’anticiper et d’optimiser la répartition des biens, que ce soit de son vivant ou après son décès, tout en maîtrisant la fiscalité.
Notre méthode
Parce que vos objectifs et votre situation sont uniques, notre approche débute par un échange approfondi afin de cerner votre environnement personnel et familial, la structuration de vos biens, l’évolution de votre budget et vos priorités. Que vous souhaitiez construire, optimiser ou transmettre votre patrimoine, protéger vos proches, préparer votre retraite ou optimiser votre fiscalité, nous analysons lors d’un audit patrimonial chaque aspect avec attention afin de vous offrir des recommandations adaptées et respectueuses de vos priorités personnelles.
Parallèlement, nous établissons votre profil investisseur afin de vous proposer des solutions parfaitement alignées avec vos besoins, votre horizon de placement et votre sensibilité au risque.
Sur cette base, nous réalisons un diagnostic détaillé, mettant en lumière les axes d’optimisation et les différentes opportunités. Nous vous présentons ensuite une stratégie claire, structurée et sur mesure, définie ensemble pour atteindre vos objectifs.
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